מה הכי חשוב עכשיו
לאן ממשיכים
תחזית לחודש רגיל
מה צפוי להיכנס ולצאת בחודש רגיל, בלי סכומים חד-פעמיים. לחיצה על שורה מציגה מאיפה המספר מגיע.
היתרה בחשבון לאורך זמן
יתרה בסוף כל יום. האזור האדום הוא מינוס. רחפו עם העכבר כדי לראות את התנועות של אותו יום.
הכנסות מול הוצאות, לפי חודש
בלי סכומים חד-פעמיים ובלי כסף שרק עובר דרככם. חודשים חלקיים מסומנים ב-*.
לאן הולך הכסף
ניהול חודשי
בחרו חודש כדי לראות את ההוצאה בפועל מול התקציב. חיובי כרטיס מוצגים לפי מועד החיוב. את התקציב אפשר לשנות בכל שורה, והוא נשמר בדפדפן.
הוצאות מול תקציב
15 החיובים הגדולים החודש
חד-פעמי וכסף שעובר דרככם
התנועות האלה לא נספרות במאזן החודשי.
כרטיסי אשראי
כל הכרטיסים של מקס, לפי מועד החיוב, וגם ישראכרט (שלו יש רק סכום חודשי מהבנק, בלי פירוט). אפשר ללחוץ על כל מספר.
לפי חודש וכרטיס
סכום החיוב בכל חודש, בכל כרטיס. לחיצה על תא מציגה את העסקאות.
בתי העסק הגדולים בחודש
הוראות קבע בכרטיס
חיובים שחוזרים כל חודש בלי שמחליטים מחדש: ביטוחים, קופות חולים, תקשורת, ארנונה, מנויים.
עסקאות בתשלומים
כמה תשלומים כבר ירדו, כמה נשארו, ומתי זה נגמר.
התחייבויות קבועות
הוראות קבע ומנויים שיורדים כל חודש בלי שמחליטים מחדש. השורות המסומנות ⚑ הן הראשונות לבדיקה.
מה אפשר לעשות כדי שיישאר יותר כסף
לפי סדר ההשפעה. החיסכון המשוער שמרני.
הפנסיה
מתוך התלושים. ה״משכורת״ שנכנסת לחשבון הבנק בסוף כל חודש היא הפנסיה.
מה השתנה מהחודש הקודם
כל שורה בתלוש מול התלוש של החודש שלפניו. מוצגות רק השורות שהשתנו.
מה כבר ברור
שאלות פתוחות
כל תשובה נשמרת אוטומטית בחשבון ומסתנכרנת בין מכשירים. שאלה שענית עליה עוברת לרשימת ״נענו״ בתחתית, אחרי רענון. כדי שהתשובות ייכנסו לניתוח עצמו (כללים, תובנות ותקציב), לחצו ״העתק את כל התשובות״ והדביקו ל-Claude.
השקעות וחסכונות
איפה הכסף
מסמכים
מעלים כאן כל מסמך: ייצוא מהבנק, ממקס או מ-bit, דפי ישראכרט, תלושים ומסמכים אחרים. כל מסמך נבדק: אם הוא כבר קיים הוא לא יועלה שוב, ואם זו גרסה חדשה של מסמך קיים, רק השינויים נכנסים לנתונים, אחרי אישור שלכם.
מקורות המידע
כל מה שהניתוח מבוסס עליו. אם משהו חסר או לא מעודכן, אפשר להוסיף: קובץ חדש נכנס לתיקייה finance/private/raw, ומסמך או צילום מסך שולחים ל-Claude.
קבצים שנקראים אוטומטית
כל קובץ בתיקיית הייצוא, מה הוא נתן ואיזו תקופה הוא מכסה. כפילויות בין קבצים שחופפים נספרות פעם אחת.
מסמכים שקיבלתי ממך
צילומי מסך, PDF ותשובות. המידע מהם הוזן ידנית להגדרות.
מה עוד חסר
מסודר לפי כמה זה ישפר את הדיוק.
כל התנועות
תנועות הבנק, ובמקום החיוב הכולל של כרטיס האשראי, כל עסקה בנפרד. bit מופיע בנפרד למטה.